RELOWEALTH | KARA PARA AKLAMANIN ÖNLENMESİ (AML) VE UYUM POLİTİKASI

​​

Yürürlük Tarihi: 01.01.2026

​

1. TARAFLAR VE HUKUKİ STATÜ
 

İşbu Politika, MEHMET CEM UYSAL (bundan böyle "Relowealth" veya "Şirket" olarak anılacaktır) ile Şirket'ten danışmanlık hizmeti alan gerçek veya tüzel kişiler ("Müşteri") arasındaki uyum standartlarını düzenler.
 

Relowealth; uluslararası yatırım yoluyla vatandaşlık (CBI) ve oturum (RBI) programları kapsamında stratejik danışmanlık ve yönlendirme hizmeti veren bir "Tanıştırıcı Aracı" olarak faaliyet gösterir. Şirket bir banka, finans kuruluşu, ödeme sağlayıcısı veya yatırım fonu değildir.
 

2. AMAÇ VE KAPSAM
 

Relowealth, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanı ile mücadelede uluslararası standartlara (FATF Tavsiyeleri) ve Türkiye Cumhuriyeti 5549 Sayılı Kanun hükümlerine tam uyumu taahhüt eder.

​

İşbu politikanın amacı; Şirketimizin itibarını korumak, yasadışı faaliyetlere aracılık etme riskini ortadan kaldırmak ve lisanslı çözüm ortaklarımıza yalnızca "Ön İncelemesi" yapılmış, fon kaynağı şeffaf yatırımcıları yönlendirmektir.

​

3. İŞ MODELİ VE FON GÜVENLİĞİ (NON-CUSTODIAL PRENSİBİ)

​

Relowealth, kara para aklama riskini kaynağında engellemek amacıyla "Fon Tutmama" prensibiyle çalışır.

​

• Yatırım Bedelleri: Müşteri, vatandaşlık veya oturum programı için gereken ana yatırım tutarını (Gayrimenkul bedeli, bağış, devlet tahvili vb.) asla Relowealth banka hesaplarına göndermez. Bu tutarlar, doğrudan ilgili devlet kurumunun, lisanslı hukuk bürosunun veya gayrimenkul geliştiricisinin denetimli emanet hesaplarına (Escrow/Client Account) gönderilmelidir.
   

• Hizmet Bedelleri: Relowealth, Müşteri'den yalnızca verdiği stratejik danışmanlık hizmetine karşılık gelen "Hizmet Bedeli"ni tahsil eder.
   

• Nakit Yasağı: Şirketimiz, kaynağı ne olursa olsun elden nakit ödeme kabul etmez. Tüm ödemeler bankacılık sistemi üzerinden yapılmalıdır.
   

4. MÜŞTERİNİ TANI (KYC) VE ÖN ELEME PROSEDÜRLERİ

​

Şirketimiz, lisanslı partnerlerine yönlendirme yapmadan önce, Müşteri üzerinde "İlk Savunma Hattı" olarak aşağıdaki kontrolleri uygular:

​

4.1. Kimlik Tespiti:

​

• Gerçek Kişiler: Geçerli pasaport kopyası ve son 3 aya ait adres teyit belgesi (Fatura veya Yerleşim Yeri Belgesi).
   

• Tüzel Kişiler: Şirket ana sözleşmesi, faaliyet belgesi ve şirketin %25'ten fazla hissesine sahip tüm Nihai Gerçek Faydalanıcıların (UBO) kimlik bilgileri.
   

4.2. Yaptırım Taraması: Müşterinin ismi; Birleşmiş Milletler (UN), Avrupa Birliği (EU), ABD Hazine Bakanlığı (OFAC) ve Birleşik Krallık (HMT) yaptırım listeleri üzerinden taranır. Yaptırım listelerinde yer alan veya bu kişilerle ilişkili olan taraflara hizmet verilmez.
 

4.3. Fon Kaynağı Beyanı (Source of Funds): Müşteri, yatırımda kullanacağı fonun kaynağını (Maaş birikimi, gayrimenkul satışı, temettü, miras vb.) makul belgelerle açıklamalıdır.
 

5. SİYASİ NÜFUZ SAHİBİ KİŞİLER (PEP)
 

Müşterinin veya Nihai Faydalanıcının "Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi" (Devlet başkanı, üst düzey bürokrat, askeri yetkili, yargı mensubu vb.) veya bu kişilerin yakın aile üyesi olması durumunda, Geliştirilmiş Durum Tespiti (Enhanced Due Diligence) prosedürleri uygulanır. PEP statüsündeki müşterilerin işlemleri, yalnızca Şirket Üst Yönetiminin onayı ile kabul edilir.
 

6. ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMİ
 

Danışmanlık süreci sırasında;

• Müşterinin kimlik bilgilerini gizlemeye çalışması,

• Yatırımın amacı hakkında tutarsız bilgiler vermesi,

• Fon kaynağını açıklayamaması,

• Üçüncü şahıslar üzerinden ödeme yapmaya çalışması

durumlarında, Relowealth hizmet vermeyi derhal durdurur. Türk mevzuatı gereği, suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin ciddi emareler bulunduğunda, durum Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) bildirilir. Müşteriye, hakkında bildirim yapıldığına dair bilgi verilmez (Tipping-off yasağı).

​

7. KISITLI VE YASAKLI ÜLKELER

​

Relowealth, uluslararası finansal sistemin güvenliği ve partnerlerinin uyum politikaları gereği, aşağıdaki ülke vatandaşlarına veya bu ülkelerde ikamet eden kişilere hizmet vermemektedir:

• Kuzey Kore (DPRK)

• İran

• Afganistan

• Rusya ve Belarus (Mevcut uluslararası yaptırımlar kapsamında, belirli programlar için kısıtlamalar uygulanabilir)

• Suriye

• Küba

• Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından "Yüksek Riskli" (Kara Liste) ilan edilen diğer bölgeler.

Not: Bu liste, küresel konjonktüre ve ilgili devletlerin (CIU) kabul politikalarına göre önceden haber verilmeksizin güncellenebilir.

​

8. KAYIT SAKLAMA

​

Müşterilere ait kimlik tespit belgeleri, sözleşmeler ve risk değerlendirme raporları; iş ilişkisinin sona erdiği tarihten itibaren 10 (on) yıl süreyle, güvenli dijital ortamlarda saklanır.

​

9. FERAGATNAME
 

Relowealth, Müşteri'nin yatırım ve vatandaşlık başvuru sürecinde stratejik rehberlik sağlar. Ancak;
 

• Nihai Karar: Vatandaşlık veya oturum başvurusunun onaylanması kararı, tamamen ilgili ülkenin devlet otoritesinin takdirindedir. Relowealth, başvurunun %100 onaylanacağını garanti etmez.
   

• Due Diligence: Lisanslı hizmet sağlayıcılar (Avukatlar, Acenteler) ve Devlet Otoriteleri tarafından yapılacak olan detaylı güvenlik soruşturmalarının (Statutory Due Diligence) sonucu, Müşteri'nin sorumluluğundadır. Müşteri'nin geçmişte beyan etmediği bir suç kaydı veya yaptırım nedeniyle başvurunun reddedilmesi durumunda Relowealth sorumlu tutulamaz.
   

• Mevzuat Değişiklikleri: Ülkelerin göçmenlik yasalarında veya yatırım tutarlarında yapacağı ani değişikliklerden Şirket sorumlu değildir.
   

İletişim ve Uyum Ofisi: Bu politika hakkında sorularınız için aşağıdaki kanallardan bizimle iletişime geçebilirsiniz:

E-posta: info@relowealth.com
Adres: MARMARA MAH. AVRASYA CAD. B BLOK NO: 17/2A, BEYLİKDÜZÜ / İSTANBUL


------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

 

RELOWEALTH | TERÖRİZMİN FİNANSMANI İLE MÜCADELE (CFT) POLİTİKASI

Yürürlük Tarihi: 01.01.2026
İlgili Mevzuat: 6415 Sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun
 

1. TAAHHÜT VE AMAÇ

Mehmet Cem Uysal - Relowealth ("Şirket"), küresel barış ve güvenliği tehdit eden terörizm ve terörizmin finansmanı faaliyetlerine karşı uluslararası toplumla tam işbirliği içindedir. Şirketimiz, hiçbir koşul altında terör örgütleriyle, terör eylemleriyle veya bunları finanse eden kişi ve kuruluşlarla ticari ilişki kurmaz, dolaylı da olsa aracılık etmez.

​

İşbu Politika'nın amacı; Şirketimizin faaliyetlerinin terörizmin finansmanı amacıyla kullanılmasını engellemek, Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) tavsiyelerine ve Türkiye Cumhuriyeti 6415 Sayılı Kanun hükümlerine tam uyumu sağlamaktır.

​

2. YASAL DAYANAK VE TANIMLAR

Bu politika, aşağıdaki yasal düzenlemelere dayanmaktadır:

6415 Sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun

5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun

Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi’nin (BMGK) ilgili kararları (1267, 1988, 1989 ve 2253 sayılı kararlar dahil).

 

Terörizmin Finansmanı Nedir?

Terör örgütlerine, teröristlere veya terör eylemlerine; fon, varlık veya ekonomik kaynak sağlamak veya toplamak amacıyla gerçekleştirilen her türlü eylemdir. Fonun yasal veya yasadışı yollardan elde edilmiş olması, finansman suçunun oluşumunu engellemez.

​

3. RİSK DEĞERLENDİRMESİ VE MÜŞTERİ KABULÜ

Relowealth, yatırım yoluyla vatandaşlık ve oturum danışmanlığı süreçlerinde "Risk Odaklı Yaklaşım" uygular.

​

3.1. Coğrafi Risk: Terör örgütlerinin faaliyet gösterdiği veya terörizmin finansmanı açısından yüksek riskli kabul edilen ülkelerden (FATF Gri/Kara Liste, ABD Dışişleri Bakanlığı Terör Listesi vb.) gelen müşteri talepleri otomatik olarak reddedilir.

​

3.2. Sektörel Risk: Kâr amacı gütmeyen kuruluşlar (STK'lar), yardım dernekleri veya nakit yoğunluğu yüksek ve denetimi zor sektörlerde faaliyet gösteren müşteriler, CFT kapsamında "Geliştirilmiş İnceleme" (Enhanced Due Diligence) sürecine tabi tutulur.

​

4. YAPTIRIM TARAMASI VE MALVARLIĞININ DONDURULMASI

Şirketimiz, müşteri kabul sürecinde ve iş ilişkisi devam ederken periyodik olarak "İsim Taraması" (Name Screening) yapar.

​

4.1. Taranan Listeler: Tüm müşteriler (Gerçek Kişiler) ve ilişkili oldukları şirketler (Tüzel Kişiler);

Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi (BMGK) Konsolide Listesi,

Türkiye Cumhuriyeti Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından Resmi Gazete’de yayımlanan Malvarlığı Dondurulanlar Listesi,

ABD OFAC (SDN List) ve AB Konsolide Mali Yaptırımlar Listesi, üzerinden sorgulanır.

​

4.2. Eşleşme Durumu (Hit): Yapılan taramalarda bir müşterinin isminin terör listelerinde yer aldığının tespit edilmesi halinde (Pozitif Eşleşme);

Söz konusu kişiyle hiçbir iş ilişkisi kurulmaz.

Mevcut bir sözleşme varsa derhal askıya alınır.

Durum gecikmeksizin Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı'na (MASAK) bildirilir.

​

5. FON KAYNAĞI VE ŞEFFAFLIK

Terörizmin finansmanında kullanılan fonlar, kara para aklamanın aksine, bazen tamamen yasal gelirlerden (ticari kazanç, maaş vb.) oluşabilir. Bu nedenle Relowealth, paranın sadece "nasıl kazanıldığına" değil, "nereye gideceğine" ve müşterinin "ilişki ağlarına" da odaklanır.

​

Üçüncü Taraf Ödemeleri: Müşterinin kendisi dışında, ilgisi kurulamayan üçüncü şahıslar veya paravan şirketler üzerinden danışmanlık ücreti ödeme talepleri, terörizmin finansmanı riski taşıdığı gerekçesiyle reddedilir.

​

Karmaşık Yapılar: Nihai Faydalanıcısı (UBO) gizlenen, şeffaf olmayan şirket yapıları üzerinden gelen talepler kabul edilmez.

​

6. ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMİ VE GİZLİLİK

Şirket personeli, bir müşterinin terör örgütleriyle bağlantılı olduğuna veya fonların terör eylemlerinde kullanılacağına dair en ufak bir şüphe veya bilgiye sahip olduğunda, bunu Şirket Uyum Görevlisi'ne raporlamakla yükümlüdür.

​

Uyum Görevlisi tarafından yapılan inceleme sonucunda şüphe teyit edilirse, MASAK'a Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB) yapılır.

​

Bilgi Verme Yasağı (Tipping-Off): Bildirim yapıldığı veya yapılacağı bilgisi, müşteriye veya üçüncü şahıslara kesinlikle verilmez. Bu yasağın ihlali, Türk Ceza Kanunu ve 5549 Sayılı Kanun kapsamında suçtur.

​

7. EĞİTİM VE DENETİM

Relowealth, çalışanlarının terörizmin finansmanı yöntemleri, riskli profiller ve şüpheli işlem tipolojileri konusunda güncel bilgiye sahip olmasını sağlar. CFT politikamız, küresel terör tehditlerinin değişen doğasına göre düzenli olarak gözden geçirilir ve güncellenir.

​

İletişim ve Uyum Ofisi: Bu politika hakkında sorularınız için aşağıdaki kanallardan bizimle iletişime geçebilirsiniz:

E-posta: info@relowealth.com
Adres: MARMARA MAH. AVRASYA CAD. B BLOK NO: 17/2A, BEYLİKDÜZÜ / İSTANBUL